Как показывает практика, мошенничество на рынке недвижимости – достаточно распространенное явление. Чтобы не попасть в руки аферистов, мы рекомендуем познакомиться с самыми распространенными схемами мошенников при продаже квартир.
Схема
Краткое описание
Изображение строительства новостройки
Компания рекламирует себя как профессионального застройщика, предлагает купить квартиру по выгодной цене, обещает, что строительство вот-вот начнется, а после получения денег от нескольких потенциальных покупателей – объявляет себя банкротом
Горячая распродажа
Якобы застройщик или реально существующая фирма-однодневка объявляет о последней распродаже квартиры по выгодным ценам, собирает деньги и скрывается
Незаконная сделка
Стороны заключают договор купли-продажи, но в итоге выясняется, что продавец не имел законного права продавать квартиру.
Предлагалось два варианта:
1) место фактического нахождения виновного лица в момент совершения преступных действий;
2) место нахождения банка (его филиала) или иной организации, в которых владельцем денежных средств был открыт банковский счет либо велся учет электронных денежных средств без открытия счета.
По нашему мнению, второй подход являлся наиболее удачным с точки зрения соблюдения баланса интересов преступника и потерпевшего. Специфика хищений подобного рода допускает совершение преступления во время движения (например, при поездке в автомобиле), что существенно затрудняет определение места фактического нахождения виновного лица в момент совершения преступления.
Уголовно-процессуальным кодексом РФ.
В то же время определение места совершения преступления, как места нахождения банка или иной организации, позволило бы более точно определить место его совершения, а, значит, должным образом гарантировать соблюдение прав всех участников уголовного процесса, в том числе права обвиняемого на рассмотрение его дела в том суде и тем судьей, к подсудности которых оно отнесено законом.
Стоит отметить, что такой подход успешно коррелирует с периодом окончания преступления при хищении безналичных денежных средств, определенным как момент их изъятия со счета владельца.
Кстати, именно из-за того, что по данному вопросу мнения участников заседания Пленума ВС РФ 14 ноября разделились, проект Постановления № 48 был направлен тогда на доработку. Но в итоге в Постановление № 48 не был включен ни один из предложенных вариантов.
УК РФ под хищением понимаются совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездное изъятие и/или обращение чужого имущества в пользу виновного либо других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества. Союз “или”, использованный при формулировании нормы, допускает совершение хищения путем одного только изъятия и без обращения чужого имущества в чью-либо пользу.
Таким образом, при причинении материального ущерба преступление уже можно считать оконченным.
В проекте Постановления № 48 предусматривалось разъяснение вопроса о месте окончания мошенничества при хищении безналичных денежных средств.
УК РФ и “жилое помещение”, “жилище” в рамках ст. 15 Жилищного кодекса РФ и ст. 139 УК РФ соответственно, признаком которых является пригодность объекта для постоянного или временного проживания.
Под правом на жилое помещение понимается принадлежащее гражданину на момент совершения преступления:
1) право собственности;
2) право пользования, в том числе:
– членами семьи собственника;
– на основании завещательного отказа;
– на основании договора ренты и пожизненного содержания с иждивением;
– на основании договора социального найма и др.
Пленум ВС РФ обращает внимание на то, что для квалификации преступления по ч. 4 ст. 159 УК РФ не имеет значения:
– являлось ли жилое помещение у потерпевшего единственным;
– использовалось ли жилое помещение для его собственного проживания.
Не подлежат квалификации по ч. 4 ст.
По их мнению, добившись списания денег со счета потерпевшего, преступник фактически завладевает ими и получает возможность распорядиться, в том числе перевести на свой счет. Выявление обстоятельств, позволяющих установить, куда “ушли” списанные со счета денежные средства, находится за рамками квалификации мошенничества.
Противники данной позиции полагали, что, если преступление будет считаться оконченным с момента списания денег со счета потерпевшего, то виновное лицо фактически лишится возможности добровольно отказаться от совершения преступления, возникнут затруднения с определением соучастников преступления и доказыванием корыстных целей.
Указанный состав преступления имеет место при наличии следующей совокупности условий:
– налицо признаки хищения или приобретения права на чужое имущество путем обмана либо злоупотребления доверием;
– преступление совершается с прямым умыслом, возникшим до получения права на предмет мошенничества (данное указание, по мнению разработчиков Постановления № 48, позволит отграничить преступное деяние от нарушения гражданско-правовых обязательств);
– договор заключен в сфере предпринимательской деятельности, и его сторонами являются индивидуальные предприниматели и/или коммерческие организации;
– виновное лицо является индивидуальным предпринимателем или членом органа управления коммерческой организации;
– деяние причинило ущерб в размере 10 тыс. руб. и более.
Не имеет значения для квалификации преступления по ч. 5–7 ст.
Так, под названную статью не подпадает хищение посредством:
– использования заранее похищенной или поддельной платежной карты для получения наличных денежных средств через банкомат (в такой ситуации применяется ст. 158 УК РФ);
– использования учетных данных собственника или иного владельца имущества независимо от способа получения доступа к таким данным (применяется ст. 158 УК РФ), за исключением случаев незаконного воздействия на программное обеспечение серверов, компьютеров или на сами информационно-телекоммуникационные сети(СНОСКА!!!)1;
– распространения заведомо ложных сведений в информационно-телекоммуникационных сетях, включая сеть “Интернет”, например, посредством создания поддельных сайтов благотворительных организаций, интернет-магазинов, использования электронной почты (применяется ст.
Максимальный срок, который рискует получить аферист, – 10 лет. Помимо этого, его могут оштрафовать на сумму до 1 млн руб.
либо в размере дохода осужденного, к примеру его заработной платы, за срок до 2-х лет.
Если же мошенничество сопряжено с привлечением кредитных средств, тогда преступника накажут в соответствии со ст. 159.1 УК РФ. Что касается афер с недвижимостью с привлечением различных социальных выплат, например, материнского капитала, то в этом случае деяния квалифицируют по ст.
159.2 УК РФ.
Планируете продать или купить квартиру, но опасаетесь мошенников – обращайтесь за помощью к нашим юристам.
УК РФ:
– каким образом виновный распорядился или планировал распорядиться похищенным имуществом;
– имущественное положение потерпевшего при определении размера ущерба.
Пленум ВС РФ также обратил внимание на то, что, если умысел лица направлен на хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием под видом привлечения денежных средств либо иного имущества граждан или юридических лиц для целей инвестиционной, предпринимательской и иной законной деятельности, которую лицо фактически не осуществляло, то содеянное в зависимости от обстоятельств дела образует состав мошенничества и дополнительной квалификации по ст. 172.2 УК РФ либо по ст. 200.3 УК РФ не требует.
Кредитные махинации
Разъяснены вопросы применения ст.
