Начало любого бизнеса — сложная задача, требующая финансовых вложений. Нужно арендовать помещение под офис, склад или производство, закупить сырье, офисную технику, оборудование, нанять персонал. Найти необходимые суммы на это не всегда получается. Тогда можно обратиться за помощью к государству, ведь в России предусмотрены субсидии на открытие собственного дела. Это денежная помощь малому и среднему бизнесу на безвозмездной основе.
Рассказываем, как получить деньги на открытие дела и почему отказывают в господдержке.
Государство заинтересовано в развитии малого и среднего бизнеса, ведь с помощью программ единовременной помощи на открытие собственного дела выигрывают все стороны. Начинающий предприниматель получает деньги, бюджет страны — налоги и прирост ВВП, а люди — дополнительные рабочие места. В 2025 году для бизнеса будут доступны разные виды субсидирования, льготные программы кредитования и другие меры поддержки.
Правительство расширило поддержку молодежи, планирующей начать свое дело. Эта помощь распространяется на субъекты МСП, зарегистрированные молодыми людьми в возрасте от 14 до 25 лет. Для них предусмотрена возможность получения гранта на развитие бизнеса в сумме от 100 000 до 500 000 рублей. Для Арктической зоны, куда входят Мурманская и Архангельская области, Ненецкий и Ямало-Ненецкий АО, Чукотка, Карелия, Коми, Якутия, Красноярский край, сумма поддержки увеличена до 1 млн рублей.
Деньги можно потратить на компенсацию аренды и ремонта нежилого помещения, стройматериалы и оборудование, оплату коммунальных расходов, услуг электроснабжения.
Условия получения:
Программа действует по всей России, но Москва в ней не участвует. Меры поддержки бизнеса в столице другие — узнать о них можно на сайте Департамента предпринимательства и инновационного развития Москвы.
Инструкция для получения гранта включает:
После получения помощи нужно будет отчитаться об использовании средств. Деньги придется вернуть, если они израсходованы не на развитие компании.
Меры господдержки бывают федеральными и региональными. Узнать о действующих программах можно в сервисе МСП. В разделе «Региональные меры поддержки» можно ознакомиться с перечнем субсидий в вашем регионе. Суммы помощи варьируются от 90 000 до 220 000 рублей.
Пошаговая инструкция, как получить деньги на открытие бизнеса:
Подавать заявки на помощь можно круглый год, пока доступно финансирование. За потраченные деньги нужно отчитаться через 90 дней. Понадобятся чеки, копии договоров, акты выполненных работ. Кроме того, получить деньги на открытие бизнеса можно по социальному контракту. Так, безработным помогают стать предпринимателями или самозанятыми. Соцконтракт — это договор с местным органом соцзащиты, по которому человек должен устроиться на работу, пройти обучение или начать бизнес. В 2024 году на открытие дела выдавали до 350 000 рублей.
Такую поддержку предлагают безработным и людям с доходами ниже прожиточного минимума по региону. При этом на момент обращения на вас не должно быть зарегистрированного бизнеса.
Бизнес может рассчитывать на компенсацию затрат на уплату процентов по кредитам, полученным на поддержку и развитие деятельности, включая обновление основных средств. Условия не распространяются на кредиты на приобретение легкового транспорта. Кроме этого, для новых компаний действуют кредиты, лизинг и микрозаймы на льготных условиях. Так, по «Госпрограмме 1764» 100 банков выдают предпринимателям кредиты по льготной ставке, а государство компенсирует им недополученную прибыль.
Помощь может предоставляться на региональном уровне и финансироваться из местных фондов поддержки предпринимательства. Так, самозанятые в Калужской области могут получить микрозайм на сумму до 200 тыс. рублей на три года со ставкой 0,1% годовых. Деньги разрешается использовать на покупку основных средств или оплату услуг, связанных с бизнесом.
Проблемы безработицы в субъектах решаются по-разному. В каждом регионе действуют программы субсидирования малого бизнеса, разработкой которых занимаются местные органы власти.
За трудоустройство безработных граждан РФ предприниматели тоже могут получить поддержку от государства.
К ним относятся:
Для получения субсидии работодателю нужно направить заявление в службу занятости через личный кабинет платформы «Работа в России» с приложением списка свободных вакансий, на которые планируется трудоустройство безработного. Служба занятости поможет с подбором персонала.
Одна из самых полезных мер поддержки МСП приоритетных отраслей — льготы по кредитам. В налоговой сфере также можно воспользоваться помощью от государства.
Предприниматели и организации, работающие в сельском хозяйстве, общественном питании, образовании, туризме или строительстве, могут получить кредиты на специальных условиях в сумме от 500 000 до 2 000 000 000 рублей. Деньги нужно вложить только в развитие бизнеса. Специальная ставка определяется в зависимости = ключевая ставка + 2,75% годовых.
Для организаций и предпринимателей, которые работают в сфере гостиничного бизнеса, логистики или производства сельхозпродукции, доступен льготный кредит на сумму от 50 000 000 до 1 000 000 000 рублей сроком до 10 лет. Ставка в первые три года составляет до 7,5% для среднего бизнеса и до 9% для малых предприятий. С четвертого она одинакова для всех: ключевая ставка ЦБ РФ + 7,5–9%.
Послабление ввели в 2015 году, потом продлевали. Сейчас — до конца 2024 года (№ 67-ФЗ от 26.03.2022). Нулевая ставка действует два налоговых периода. Один период для упрощенки составляет календарный год, а для патента — от месяца до года, в зависимости от срока его действия.
Для оформления каникул нужно:
При работе на упрощенке достаточно в конце года сдать декларацию со ставкой 0%. Тем, кто хочет перейти на патент, в заявлении на его получение нужно указать нулевую ставку и номер нормативного акта, регламентирующего действие налоговых каникул в вашем регионе. При этом страховые взносы нужно заплатить в любом случае.
Льготой можно воспользоваться (ст. 176.1 НК РФ). При этом организация или ИП не должны находиться в процессе банкротства, реорганизации или ликвидации. Для возмещения НДС нужно сдать декларацию с суммой к возврату и заявление о применении порядка. Налог можно возместить за 2022 – 2025 годы.
В 2024 году владельцы бизнеса могут уменьшить налог по УСН и стоимость патента на страховые взносы до уплаты — сразу платить меньше (№ 389-ФЗ от 31.07.2023). Заплатить взносы нужно до 31 декабря. Для уменьшения налога по УСН нужно направить в ИФНС уведомление с указанием суммы за минусом уменьшения. При работе на патенте нужно сдать уведомление, подписанное электронной подписью. Сделать это можно через личный кабинет ИП.
Гостиницы, хостелы, отели и другие объекты туристической сферы могут не начислять НДС на услуги до 30 июня 2027 года. Например, если раньше номер в гостинице стоил 2400 рублей в сутки, то 400 рублей отчислялось как НДС. Теперь бизнес может сделать цену ниже и сдавать номер за 2000 рублей или оставить стоимость 2400 рублей. Для получения льготы нужно подать документы в ИФНС вместе с декларацией по НДС.
Предприятия этой сферы на общей системе налогообложения освобождены от уплаты налога на прибыль до конца 2024 года.
Условия получения льготы:
От уплаты налога компанию освобождают автоматически с момента получения аккредитации при Минцифры.
Узнать подробнее о действующих программах поддержки для малого бизнеса и самозанятых можно на сайтах: Мой бизнес, Госуслуги, МСП.РФ, Правительство России и других площадках. Создать запрос в поисковиках можно так: «региональный портал малого и среднего предпринимательства <город>».
Заявление на получение помощи от государства лучше подавать в начале года. В это время у центра занятости есть средства и получить субсидию будет проще. Риски и вероятность отказа в конце года возрастают. Без наличия средств вам не смогут помочь, даже если проект хорошо проработан.
Среди основных причин отказа выделяют:
Кроме того, отказ можно обжаловать в суде или вышестоящем органе соцзащиты в соответствии с ФЗ от 17.07.1999 №178-ФЗ.
Для получения любой субсидии понадобится пакет документов. Список регулируется примерным перечнем бумаг для назначения социальной выплаты, утвержденным ПП РФ от 16 ноября 2023 № 1931. Уточнить подробности можно в центре занятости по месту жительства.
В список обязательных бумаг входят:
Главное для получения помощи от государства на открытие собственного дела — рабочая идея и желание работать. Процедура оформления документов четко регламентирована и требует времени, но усилия стоят того и быстро окупятся. Главное, — вы получите помощь на открытие собственного дела.
