Во главе всех подразделений находится генеральный директор, наделенный всеми полномочиями и осуществляющий единоличное руководство подчиненными ему работниками и сосредоточивающий в своих руках все функции управления. Каждое звено и каждый подчиненный имеет своего руководителя, через которого необходимая информация доходит до генерального директора.
Приведенные ниже данные показывают, что объем продаж за исследуемый период увеличился на 20% или на 1849 тыс. руб. В связи с ростом производства в течение всего года имела место острая нехватка оборотных средств.
Показатель затрат на 1 руб. товарной продукции, характеризует на сколько оправданы расходы по отношению к выручке.
Таким образом, мои операции осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью, указанной в законе №115-ФЗ.
Отнесение их в разряд «подозрительных» только лишь ухудшит показатели вовлеченности Вашего банка в сомнительные наличные и безналичные операции и приведет к риску потери деловой репутации.
Ну и потом, когда из за деятельности, в частности, «всевдоподотчетных лиц» у какого-то банка забирают лицензию — всем пострадавшим вкладчикам и кредиторам этого несчастного банка по-хорошему надо бы называть тех, чья деятельность устроила им «энтот банкет».
Я не уверен, достаточно ли юридически грамотный ответ, не могли бы вы его прокомментировать или дополнить? Свернуть Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед.ru Похожие вопросы уже рассматривались, попробуйте посмотреть здесь:
Ответы юристов (1)
Ну, значит банк воспримет это не как подотчетные деньги.
Образец письма в банк обычно подразумевает сначала название организации, затем личные фамилию, имя отчество и. Образец письма пояснение в банк экономический смысл операций.
Относительно служебной записки, написанной Заместителем начальника Службы Безопасности СБ Банка Козловым Е.
Нужно ли платить ндфл с процентов, полученных от депозита в иностранном банке? Образец объяснительной. Образец письма в налоговую о даче пояснений.
Надеюсь на дальнейшее плодотворное сотрудничество с вашим банком.
Внимание
Если после моего сообщения у уполномоченных сотрудников Вашего банка возникнут сомнения относительно каких-то моих операций, прошу Вас незамедлительно уведомить меня об этом по телефону такому-то и электронной почте такой-то, а также предоставить в письменной форме список операций, отнесенных к категории «сомнительных». Надеюсь на дальнейшее сотрудничество с Вашим банком.
Отнес письмо в банк, приложил копии нескольких чеков.
Письмо приняли, больше никаких звонков и дальнейших санкций не было, карта не блокировалась и работает по сей день.
Трактористы Следующим был банк МТС.
Суд в удовлетворении иска отказал, указав, что, исходя из совокупности установленных обстоятельств, а также с учетом того, что проводимые истцом финансовые операции имеют сомнительный характер, а также исходя из системного толкования норм Федерального закона и Правил, ответчик действовал в рамках полномочий предоставленных законом, а потому действия (бездействия) ответчика по удержанию денежной суммы в размере 162.057 рублей 53 копейки в период с 02 декабря 2014 года по 26 марта 2015 года незаконными быть признаны не могут.
В апелляционной жалобе Р.Д. Ш.
Элекснет, за это получаю бонусные мили
Таким образом, за операции на сумму рублей, указанную в Вашем обращении, я получил 25 040 миль Iglobe, что при цене 0.4 рубля за милю (взято с сайта Iglobe.ru) составляет 10 016 рублей.
Данная причина сама по себе является достаточной для признания действий ответчика неправомерными.
Более того, ответчик не запрашивал у истца предоставления документов, необходимых для фиксирования информации, а, первоначально заблокировав денежные средства, впоследствии потребовал предоставления в адрес ответчика письма, поясняющего экономический смысл перечисления денежных средств (т.1 л.д.39). При этом истец в тот же день направил ответчику письмо с требуемыми пояснениями (т.1 л.д.40).
Экономический смысл совершения данных операций истцом определен следующим образом:
использование истцом льготного периода кредитования по платежным картам, в рамках которого истец освобождается от уплаты процентов за пользование денежными средствами ответчика в течение 55 календарных дней, что предусмотрено тарифами ответчика.
ФЗ.
Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или перевышает 600.000 рублей, а по своему характеру данная операция относится к одному из определенных видов операций. В рассматриваемом случае данные условия отсутствуют.
В решении суда отождествляются понятия: блокировка, удержание, приостановление обслуживания, отказ в операции, в то время как они все имеют разные последствия и разные основания принятия их как мер.
Часть 11 статьи 7 федерального закона устанавливает право банка лишь отказать в выполнении распоряжения клиента, а не блокировать счет.
Ответчик обязан был направить в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) сведения об операциях истца независимо оттого, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 ФЗ N 115-ФЗ.
Свидетельство серия 34 № 0016206 от 10 мая 2000 г.; ИНН 3444080412).
Основные цели создания ООО «Стройкровля»: участие в ускоренном насыщении рынка строительными товарами и услугами; оказание физическим и юридическим лицам платных услуг; извлечение прибыли.
Для достижения указанных целей ООО «Стройкровля» может осуществлять следующие виды деятельности: производство строительных товаров; оказание строительных услуг; торгово-закупочная деятельность; другое. Итак, Общество может осуществлять любые виды деятельности, соответствующие уставным целям и не запрещенные законодательством РФ.
Однако с момента своего создания Общество занимается только оказанием строительных услуг, а именно — строительно-монтажными работами.
9 января 2015 года истец направил ответчику письмо об отсутствии возможности совершить перевод денежных средств (т.1 л.д.73), на что получил ответ о невозможности воспользоваться денежными средствами с заблокированных счетов (т.1 л.д.75).
23 марта 2015 года истец пытался снять наличные денежные средства (т.1 л.д.93), оплатить лекарства в «Алоэ-фарм» (т.1 л.д.94), оплатить бензин в АЗС (т.1 л.д.95). В проведении операций было отказано.
Довод ответчика, основанный на пункте 11 статьи 7 Закона, не может быть принят во внимание по следующим причинам.
Прежде всего, данной нормой Закона регламентирована процедура отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, а не блокирования безналичных денежных средств на счете, что фактически было осуществлено.
