ИФНС оригиналов или копий платежных документов, свидетельствующих об уплате необходимой суммы налоговой задолженности;
Еще один рабочий день дается налоговому органу для отправки решения в банк (п. 4 ст. 76 НК РФ). Направляется оно туда тоже электронно. Одновременно этот документ доводится и до сведения налогоплательщика (налогового агента).
Еще о том, как снять блокировку счета налоговой мы писали в материале.
Взаимодействовать с налоговыми инспекторами по вопросам разблокировки расчетного счета можно чрез личный кабинет налогоплательщика.
Однако в конце указанного письма налоговики делают оговорку, что это «общий порядок, который не учитывает конкретные условия и обстоятельства возникновения налоговых правонарушений».
Получается, что риск превышения лимита в 100 тыс. руб. по одному договору при расчете наличными с самозанятыми все-таки есть. Для безопасности лучше избегать подобных ситуаций, а если это по какой-то причине невозможно — заранее направить запрос в свою ИФНС.
Чтобы перевести деньги самозанятому с расчетного счета, понадобятся следующие реквизиты:
В назначение платежа компания вписывает номер, дату договора и то, за что платит: например, оплата по договору-счету-акту № 1 от 01.01.2021 г.
При достаточной активности самого клиента «разморозить» счет можно и самому — максимум за 33 дня.
И так понятно, что проще не вставать в позу, а оперативно представить банку требуемые документы и пояснения, нежели доказывать свою правоту в течение месяца с хвостиком.
Не исключено, что скоро схема оценки рисков упроститься и станет более понятной. Речь идет о запуске платформы Банка России «Знай своего клиента» (соответствующий законопроект № 1116371-7 в настоящее время в Госдуме). Идея в том, чтобы распределить банковских клиентов на высокую, среднюю и низкую группы рисков.
Предыдущий аналогичный законопроект был более красочным и предполагал еще и маркировку цветом (красный, желтый и зеленый соответственно).
Таким образом, блокировку счета по 115-ФЗ осуществляет сам банк или иное лицо (организация либо ИП), выполняющее операции с денежными средствами. Используемых для этого оснований немного. По существу, возможные причины блокировки расчетного счета банком сводятся к двум (ст.
Предлагают пожизненно получать деньги только в отделении по паспорту после одобрения запрошенной суммы отделом контроля.
Сбер использует эту статью 115как прикрытие, для обдираловки. Т. к. чтобы снять деньги или перевести нужно оплатить разные коммисии и сборы!!!!
все документы предоставлены банку в соответствии с его запросом, но банк все равно заблокировал счет организации, нужно переводить зарплату людям, но и это сделать банк не дает, как и не дает распечатать реестр чтобы прибыть с ним в отделение и перевести в живую. это просто подстава со стороны банка, нужно заказывать материалы по текущим договорам, платить зп ,за задержку спросит трудинспекция, вот думаю идти в трудинспекцию писать жалобу на банк что препятствует выплпте зп работникам.
НК Российской Федерации, при определении налоговиками подозрительных операций по счету банк обязан приостановить его работу. Но законодательством предусмотрены исключения. От основания, из-за которого проведена блокировка, зависит:
В отдельных ситуациях платежи допускаются, но при установленных правилах.
Заблокировали расчетный счет в банке — что делать? Действуйте следующим образом:
Для разблокировки потребуется выяснить причины приостановления проведения платежей.
В методичке подробно описаны признаки таких транзакций:
Заметив один из указанных признаков, банк обязан быстро отреагировать.
Банк попросит документально обосновать целесообразность этой операции, например, договором на оказание услуг.
По всем вопросам можете звонить на номер 0321 или писать на [email protected]. Консультант подскажет, какие именно документы нужно предоставить по вашей ситуации.
Если речь о физическом лице, ему также необходимо документально обосновать операцию. Например, вы покупали авто стоимостью в 1,5 млн рублей и отправляете деньги переводом на счет продавца.
В этом случае понадобится договор купли-продажи автомобиля.
Это более сложная ситуация, когда подозрения серьезные, Сбербанк принял решение полностью заблокировать счет до выяснения обстоятельств. В этом случае проверка будет комплексной, нужно предоставить документы-обоснования по нескольким операциям и бумаги по бизнесу.
Что именно предоставить — укажет банк.
Пришло время для вывода через европейски банк , сказали создать электронный кошелёк, создали положили туда энную сумму. Начали поступать звонки что если не положим ещё туда средства, то документы передадут на проверку и все счета в российском банке заблокируют до лазберательства.
Вячеслав, здравствуйте. Велика вероятность, что вы стали жертвой мошенничества.
Очень часто такие схемы используют жулики. Вы можете обратиться с заявлением в полицию, но вернуть средства вряд ли удастся.
Добрый день! Сбербанк поставил расчетный счет нашей строительной компании в некий черный список по 115-ФЗ. Поступающие денежные средства не блокирует, однако разрешает переводить на наш расчетный счет в другом банке путем предоставления платежного поручения только на бумажном носителе.
Представить документы по сделке — что может быть проще? Тем более что и закон, и правила бухгалтерского и налогового учета требуют того же, что и банки (в данном случае — сохранности документов, прозрачности операций и проч.) После предоставления документов, подтверждающих легальность доходов и расходов, доступ к счетам и картам восстанавливается.
Право «заморозить» подозрительную операцию — это именно право, а не обязанность банка.
Возможно, что решение и (или) ответ банка не устроят ВАС— в таком случае возникает право обратиться в межведомственную комиссию при Банке России, представив свои претензии и приложив документы. Комиссия должна рассмотреть обращение в течение 20-ти рабочих дней, вынести решение и в течение 3-х дней сообщить о нем сторонам. Если решение вынесено в пользу клиента, то банк уже не вправе отказывать в проведении операции.
