Какие документы нужны чтобы вернуть 13 процентов от покупки квартиры 2025

Практически каждый претендент на налоговый вычет задается вопросом, какие документы нужны для возврата 13 процентов от суммы расходов на учебу.

Поскольку довольно часто физические лица, желающие сократить размер своей налогооблагаемой базы, после сбора и подачи бумаг в налоговую инспекцию получают отказ по причине нехватки данных, настоятельно рекомендуем уделить особое внимание сбору документов.

Какие нюансы нужно учесть перед подготовкой документации

Налоговый вычет за обучение — это возможность получить обратно определенную сумму материальных средств, отданных несколько ранее за образовательные услуги.

Как вернуть 13 процентов от покупки квартиры, чем доказать траты и сколько денег можно вернуть, расскажет Бробанк.

Понятие налогового вычета

Работающие россияне, отдают в бюджет 13% в виде налога на доходы. Обычно эту сумму высчитывает бухгалтерия работодателя из начисленной зарплаты работника, а затем переводит НДФЛ в налоговую.

Налоговый вычет – это часть суммы удержанных ранее или насчитанных в текущем месяце налогов, которые можно вернуть или не отчислять при выполнении ряда условий. Если соблюсти требования законодательства физлицу перечислят сумму на банковский счет или в течение определенного периода не будут взимать налог на доходы при выдаче зарплаты.

Чтобы получить вычет покупатель должен быть налоговым резидентом России и оплачивать НДФЛ.
При этом важно, чтобы ставка составляла 13%.

Максимально подробно с порядком начисления налоговой скидки за учебу можно ознакомиться в 219 статье Налогового кодекса.

Сроки подачи

Налоговым законодательством Российской Федерации установлены определенные сроки, которые должны быть соблюдены в обязательном порядке налогоплательщиком, изъявившим желание вернуть 13 процентов за учебу. Претенденту на налоговую скидку перед сбором бумаг следует учитывать такие правила:

1. Дата подачи документов. Отдавать на рассмотрение документацию в налоговую службу нужно только в следующем году, который наступает после того года, в котором физическое лицо понесло расходы на образование.
2. Срок возвратаНДФЛ.

   Вернуть 13 процентов за учебу можно не более, чем за три последних года.

Если заявление подает ИП, обращают внимание, на какой системе налогообложения он находится. Все варианты кроме основного режима не подойдут. Предприниматель не сможет получить имущественный вычет. Также не компенсируют затраты самозанятым или другим налоговым резидентам, у которых ставка по налогам больше или меньше 13%.

Для получения компенсации из бюджета понадобится предъявить доказательства, что деньги потрачены на что-то действительно необходимое.
Это может быть дом, квартира, платное обучение или лечение, а также благотворительность. Если НДФЛ не вносить самостоятельно или через работодателя, то и возвращать компенсацию будет не из чего.

Кроме вычета, который можно оформить при покупке квартиры или дома, существует возврат и от продажи жилья. Эти компенсации от государства не исключают друг друга.
Но для них должны выполняться разные условия.

Этот срок обозначен в п. 2 ст. 88 Налогового кодекса РФ. И срок ожидания из 1 месяца превращается в 3.

Такой подход налоговые инспекторы объясняют применением п. 11 Информационного письма Президиума ВАС РФ № 98 от 22 декабря 2005 года. В документе обозначено, что имущественный вычет не возвращается, пока не закончится налоговая проверка.

Но! Этот норматив не актуален к нашей теме.
Данный срок применим к налогу на прибыль, причем не физических лиц, а юридических. Знайте свои права и требуйте их соблюдения!

В день подачи заявления в налоговую службу проследите, чтобы ваше обращение было зафиксировано. Часто сотрудники налоговой идут на такую хитрость: делают вид, будто никакого заявления не было или сообщают, что с декларацией его не подают.

• документация о праве собственности;
• договор, подтверждающий процедуру покупки;
• договор об участии в строительстве на правах дольщика;
• кредитный договор (при оформлении в ипотеку).

Если приобретается доля в квартире, нужно будет составить заявление о распределении вычета.

Супруги, имеющие совместных детей, для получения имущественного вычета дополнительно предоставляют следующие документы:

• свидетельства о заключении брака и рождении детей;
• заявление о порядке распределения долей.

Пенсионеры прилагают пенсионное удостоверение к пакету документов.

Может ли пенсионер вернуть 13 процентов от покупки квартиры

Если пенсионер не работает, то он не может претендовать на возврат 13 процентов от покупки квартиры, так как он получает пенсию, которая, согласно п. 2 ст.

Какие документы нужны для оформления вычета на квартиру

Для оформления потребуются:

• паспорт РФ

• декларация 3-НДФЛ

• справка о доходах 2-НДФЛ

• договор купли-продажи

• свидетельство о праве собственности или выписка из ЕГРН

• акт приема-передачи

• документы, подтверждающие расходы на покупку имущества (банковские выписки, расписка от продавца о получении денег)

• свидетельство о браке (при необходимости)

Подать документы можно в стандартном или упрощенном порядке. Это можно сделать онлайн в личном кабинете ФНС. Для этого нужно загрузить сканы или фото документов в личный кабинет. Как оформить вычет онлайн рассказали в пошаговой инструкции.

Налоговая служба лишь раз в год проводит камеральную проверку и выдает соответствующий документ.

Несмотря на то, что вторая схема действий более сложна, преимущество ее использования в том, что вернуть деньги можно не дожидаясь окончания текущего налогового периода. Сроки процедуры также сокращаются при обращении в ИФНС за получением справки о праве на налоговый вычет. Предоставленная документация будет проверяться в течение тридцати дней против трех месяцев, необходимых возврата налога в ИФНС.

Документы для возврата с покупки квартиры

Чтобы получить налоговый вычет, необходимо документально подтвердить свое право на него.

Если лимит не был исчерпан при первой покупке, часть средств можно будет вернуть и при последующей покупке квартиры;

если при оплате были использованы средства господдержки или часть материнского капитала;

если денежные средства за квартиру вносил не сам налогоплательщик, а посредник;

граждане, находящиеся на пенсии, которые ушли с работы более 3 лет назад;

индивидуальные предприниматели, оформившие особый порядок налогообложения, при котором не отчисляются средства в налоговые органы;

дети в статусе собственников жилья. Они смогут вернуть свои 13 процентов после того, как начнут получать официальный регулярный ежемесячный доход с отчислениями подоходного налога.

Вычет распределяют несколькими способами в зависимости от вида собственности:

1. Общая долевая собственность. В таком случае вычет распределяют в зависимости от вложенных в стоимость долей каждого супруга. Если доля жены в стоимости – 5/6, а мужа только 1/6, то при стоимости жилья в 6 миллионов рублей доли распределятся так: мужчина получит 13% от 1 миллиона рублей, а женщина 13% от 2 миллионов рублей, так как это максимально возможная сумма.
2. Общая совместная собственность.

   В таком случае доли определяют в зависимости от указанных в соглашении. Если соглашение не оформляли, сумму налогового вычета разделят поровну между супругами. Каждый будет вправе получить 13% от 2 млн рублей. Поэтому при покупке квартиры дороже 4 млн руб.

   семья сможет вернуть 520 тысяч руб. на двоих.

3. Единоличная собственность одного из супругов.

После внесения некоторых изменений в Налоговый кодекс и принятия Закона № 382-ФЗ от 29 ноября 2014 года россиянам, купившим жилье, стало еще проще возвратить налоговый вычет.

Однако такая возможность носит единовременный характер, если только при первом обращении заявителю не была возвращена вся сумма.

Как вернуть 13 процентов от покупки квартиры, куда обращаться, какие документы собрать и как быстро это произойдет, читайте в нашей статье.

Инструкция по возврату 13 процентов с покупки квартиры

Право на имущественный вычет имеют граждане Российской Федерации, купившие недвижимость.

НДФЛ.

При подсчете вычета на покупку дома или квартиры оперируют двумя понятиями:

1. Объем налогового вычета – это та сумма, на которую допустимо снижение доходов при купле-продаже жилья – на 2020 года она равна 2 млн рублей.
2. Налог к возврату – деньги, которые вернут из бюджета – в текущем году это 260 000 рублей.

Заявителю, у которого соблюдены все условия, налоговая служба вернет сумму в размере 13% от объема вычета.

Когда появляется право вернуть 13%

Чтобы одобрили имущественный вычет при покупке жилья, должны быть соблюдены несколько условий:

1. Претендент на вычет налоговый резидент Российской Федерации. При этом проживает минимум 183 дня в течение каждого года на территории любого из субъектов РФ.
2. У покупателя жилья есть все подтверждающие документы.