Получение денежных средств обманным путем

Зачастую, желая как можно скорее продать свой автомобиль, его владелец теряет бдительность, отвлекаясь на выгодные расценками и высокий уровень сервиса. Это используют сотрудники салонов, прописывая в договоре дополнительные условия. Например, салон не занимается реализацией автомобиля и берет арендную плату за простой. Либо выжидает, когда хозяин захочет забрать машину, чтобы продать в другом месте. В таком случае владельцу придется заплатить крупный комиссионный сбор, ведь машина снимается с продажи по его инициативе. Доказать незаконность подобных требований практически невозможно, ведь они включены в договор, подписанный лично владельцем.

Вот далеко не полный перечень схем, используемых мошенниками. Помните, столкнувшись с недобросовестным продавцом, следует немедленно обратиться с заявлением в полицию.

Звонящий представился сотрудником банка и сообщил, что с банковской карты гражданки В. пытаются снять 10 000 рублей. В ходе разговора звонящий выяснил у гражданки В. реквизиты карты, после чего со счета были списаны 10 000 рублей. В ходе расследования было установлено, что гражданке В.
звонил гражданин А. Также было выяснено, что гражданин А. совершил более 50 подобных мошеннических действий. Суд присудил гражданину А. 1 год лишения свободы.

Пример №2. Гражданин Д. обратился в банк для получения кредита.
При оформлении документов гражданин Д. предоставил сотруднику банка поддельный паспорт. В ходе оформления документов была осуществлена проверка личности гражданина Д., в ходе которой было выяснено, что он предоставил фальшивые документы. Суд квалифицировал данное преступление как покушение на мошенничество и назначил наказание – лишение свободы сроком на 3 месяца.

Пример №3.

Получение денежных средств обманным путем

Более серьезный срок за мошенничество грозит по части 3 статьи 159 за махинации с использованием своего служебного положения:

• штраф от 100 000 до 500 000 рублей или в размере дохода за период от 1 до 3 лет;
• принудительные работы сроком до 5 лет, может применяться дополнительное наказание в виде ограничения свободы сроком до 2 лет;
• лишение свободы сроком до 6 лет, в качестве дополнительного наказания может быть назначен штраф в размере до 80 000 рублей или в размере дохода за период до 6 месяцев и ограничение свободы сроком до 1,5 лет.

Наказание за мошенничество в крупном размере также назначается по части 3.

За мошенничество в особо крупном размере или совершенное организованной группой лиц или повлекшее лишения пострадавшего права на жилье грозит лишение свободы сроком до 10 лет.

Иначе уголовное дело не будет возбуждено.

Также очень важно доказать факт мошенничества. Доказательствами могут служить:

• переписка;
• чеки или квитанции;
• поддельные договоры;
• контакты мошенников;
• распечатки телефонных разговоров;
• информация о свидетелях (если есть).

Срок давности по мошенничеству

Срок исковой давности по уголовным делам по мошенничеству составляет:

• по части 1 – 2 года с момента совершения преступления;
• по частям 2 и 5– 6 лет с момента совершения преступления;
• по частям 3, 4, 6 и 7 – 10 лет с момента совершения преступления.

Судебная практика

Чтобы лучше разобраться, как отличить мошенничество от других видов хищения, предлагаем ознакомиться с примерами мошенничества из жизни.

Пример №1. Гражданке В. поступил звонок с незнакомого номера.

Граждане в последнее время все чаще обращаются с жалобами на то, что попались на уловки нечестных лиц, именуемых мошенниками. Кто-то вложил огромную сумму в пирамиду, кто-то перевел мошенникам крупную сумму денежных средств, кто-то принимал участие в сомнительном предприятии и т.д. После всех этих обманных манипуляций денег не осталось, зато остались огромные кредиты.

Если человек попался на мошенников и взял кредит, то в независимости от этого факта кредитные обязательства остаются и их необходимо исполнять.
Только одним путем можно списать такие долги – судебное банкротство, иным путем списать их не получится. Бесплатное банкротство без суда удается пройти очень малому количеству граждан.

С образцом заявления в полицию по факту мошенничества можно ознакомиться по ссылке.

Если мошеннические действия были совершены юридическим лицом заявление можно подать:

• в прокуратуру;
• в суд.

Прежде чем подать заявление, необходимо направить претензию компании о возврате денежных средств или имущества. Претензия должна быть на имя руководителя юрлица. Заявление в правоохранительные органы нужно направить только после получения отрицательного ответа или игнорирования претензии.

Иск на юридического лица подается:

• в мировой суд, если размер ущерба составляет менее 50 000 рублей;
• в районный суд, если размер ущерба более 50 000 рублей.

Обратите внимание, нужно правильно написать заявление в полицию, прокуратуру или суд о мошенничестве, подробно описав возникшую ситуацию.

УК РФ.

Виды преступления

В отношении заемщика

1. В мошеннической схеме участвует сотрудник банка, оформляя кредит по ксерокопии паспорта и имеющейся информации об одном из действующих клиентов финансовой организации. Денежные средства, разумеется, до рук клиента не доходят, а используются сотрудником в личных целях.
2. Кредитные брокеры могут обмануть заемщика при оформлении кредита. С потенциального заемщика берутся деньги за каждую отправленную на рассмотрение банку заявку по кредиту.
   На самом деле работа по выдаче кредита не производится, клиент платит деньги за воздух.
3. Заемщики, у которых накопилась задолженность по кредиту перед банком, могут стать жертвой лжеколлекторов. Мошенники, получив информацию о долге, начинают всеми возможными способами выбивать из должника деньги.

Под такими признаками понимаются отягчающие обстоятельства злодеяния.

Так, за преступления, которые были осуществлены группой лиц по заранее спланированной схеме (квалифицирующий признак) полагается следующая ответственность (ч.2 ст. 159.1 УК РФ):

• штраф до 300 тыс. руб.(др. доход за 2-х летний период);
• обязательные работы на период до 480 часов;
• исправительные работы на срок до2-х лет;
• лишение свободы на срок до 4-х лет.

Преступление также может иметь особо квалифицированный состав (ч.3, ч.4 ст. 159.1 УК РФ). В таких случаях предусмотрены более строгие наказания:

• Преступления, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере (более 1,5 млн. руб.) — штраф от 100 до 500 тыс.

Предметом действий злоумышленника являются денежные средства и право ими распоряжаться.Объективная сторона противозаконных деяний — совершение хищения злоумышленником денежных средств, путем заключения кредитного договора по заведомо ложным данным.

О намерении совершить хищение могут свидетельствовать следующие обстоятельства:

• заемщик изначально является неплатежеспособным;
• предоставление сотрудникам банка поддельных документов;
• фиктивное создание предприятий, участвующих в сделке.

Все эти обстоятельства не могут предрешить судебные выводы о том, что лицо виновно в совершении преступления. В каждом случае нужно будет установить, что заемщик изначально не планировал выполнять свои долговые обязательства.

Ответственность по ст.

Они рассматриваются в первой инстанции Федеральными судьями единолично.

В процессе рассмотрения уголовного дела в суде берутся во внимание все доказательства, которые были получены во время предварительного расследования мошеннических действий. В ходе рассмотрения дела учитываются:

• показания подсудимого, потерпевшего, свидетелей;
• заключения экспертов;
• заключения и показания специалистов;
• протоколы следственных действий;
• вещественные доказательства и прочие документы.

Истец, обращаясь в суд с заявлением, в обязательном порядке оплачивает госпошлину. Ее размер будет зависеть от стоимости иска. Размер платежа устанавливается ч.1 ст.