Письмо о замене назначения платежа образец

Письмо об оплате за третье лицо — это обращение, которое плательщик направляет кредитору — получателю денег. Такой документ необходим, чтобы сообщить получателю средств о том, что поступившие на его счет средства — это возврат долга другой компании.

Скачать образец письма о зачете денежных средств за другую организацию от плательщика кредитору

Скачать образец письма о перечислении денежных средств на другую организацию, направленное плательщику

Скачать незаполненный образец примера письма об оплате за другую организацию от плательщика

Скачать бланк письма с поручением перечислить деньги другой организации плательщику (незаполненный)

В каких случаях готовят такое обращение

В хозяйственной деятельности нередко возникает ситуация, когда одна компания выплачивает долг другой организации. В отдельных случаях такая передача обязательства по выплате средств невозможна, и должник обязан исполнить его самостоятельно — например, если в соглашении между сторонами прямо прописано, что его сторона не вправе передавать обязанность по уплате долга третьему лицу.

Если же такого условия нет, как и отсутствуют законодательные препятствия для передачи долга, компания вправе попросить третье лицо — фактического плательщика — перечислить долг за нее. В таких ситуациях, как правило, у этого третьего лица имеется неисполненное обязательство перед должником, и оно его гасит таким образом.

То есть в этих отношениях фактически есть три стороны:

• первоначальный должник;
• кредитор или получатель денег;
• фактический плательщик.

Например, компания А, должник, — лицо, на котором обязанность по уплате лежит первоначально, имеет задолженность перед компанией Б, кредитором, в размере 100 000 рублей. При этом компания В — фактический плательщик — имеет задолженность перед компанией А в размере 150 000 рублей. Компания А направляет в компанию В заявление о переводе денег в другую организацию, компания В перечисляет получателю 100 000 рублей — и эти деньги из ее долга перед компанией А списываются, оставшийся долг составляет 50 000 рублей.

Кто, кому и в какие сроки направляет письмо

Переписка между участвующими в таких отношениях субъектами состоит из следующих этапов:

1. Должник направляет третьему лицу письмо с требованием оплатить долг Кредитору.
2. Это лицо, в свою очередь, направляет Кредитору деньги и уведомление об оплате за должника.
3. Кредитор, получив деньги, вправе дополнительно самостоятельно запросить у компании, перечислившей их, подтверждение того обстоятельства, что эти средства — это оплата долга Должника.
4. Должник вправе дополнительно направить Кредитору уведомление о том, что его обязанность за него выполнит другая компания.

Содержание обращений

Нормативно не утвержден ни образец, как написать письмо об оплате за другую фирму, ни образец поручения оплаты другой организации. Каждая компания вправе разработать свою форму и пользоваться ею в подобных случаях или каждый раз излагать суть в свободной форме.

В тексте обращения с просьбой перечислить деньги следует указать:

• наименование всех трех сторон — первоначального должника, фактического плательщика и получателя денег;
• обязательство плательщика перед должником, которое он погасит, заплатив третьему лицу;
• сумму перевода;
• реквизиты получателя, на которые необходимо перечислить деньги;
• требования к оформлению платежа — например, что следует указать в «Назначении платежа»;
• при необходимости — требование направить копию платежного поручения по факту перечисления денег и срока его предоставления;
• дату составления;
• подпись уполномоченного сотрудника — как правило, это руководитель организации.

В тексте уведомления о перечислении денег за третье лицо, которое фактический плательщик направляет кредитору, следует указать:

• наименования всех участников;
• перечисленную сумму;
• основание возникновения обязательства;
• реквизиты обращения, которым другая компания попросила перечислить деньги;
• дату составления;
• подпись уполномоченного сотрудника.

Образцы обращений

Незаполненный образец письма об оплате за другого контрагента от плательщика кредитору:

на фирменном бланке организации

кому: _____ «___________»

ИНН/КПП ___________/____________,

Адрес: ______________________________

исх. № ____ от ___________________.

Настоящим сообщаем, что произведенная нами оплата платежным поручением № ___ от «__» ______ 20__ г. на сумму ________ (____________) рублей является оплатой за _____ «__________», произведенной на основании письма _____ «__________» № ___ от «__» ______ 20__ г.

Главный бухгалтер _____ «__________» __________________ /ФИО/

Генеральный директор _____ «__________» _______________/ФИО/

Образец письма об оплате за третье лицо кредитору:

Незаполненный образец письма с просьбой оплатить счет за другую организацию от должника:

на фирменном бланке организации

кому: ______ «___________»

Адрес ________,

ИНН _______

исх. № ____ от ___________________

Просим оплатить поставщику ______ «___________» (ИНН/КПП __________, ОГРН _____________, расчетный счет _______________ в ПАО «Банк», к/с ___________, БИК ____________) за товар по договору №___ от ___________ денежные средства в размере _______ (__________________________) рублей.

Главный бухгалтер ______ «_________» __________________ /ФИО/

Генеральный директор ______ «________» _______________/ФИО/

Образец письма поручения об оплате третьему лицу от должника:

Что еще нужно, чтобы не было претензий у налоговиков

Чтобы ни у кого из действующих лиц не возникло проблем с налоговиками, каждому из них следует сохранять пакет документов по состоявшейся оплате.

Если говорить о том, какие нужны документы для оплаты за третье лицо фактическому плательщику, то это:

• обращение с просьбой оплатить его долг;
• платежное поручение с указанием назначения платежа.

Кредитору важно сохранить:

• заявление от плательщика с указанием на то, что он гасит долг за третье лицо;
• уведомление от должника с информацией о том, что он передал обязанность по уплате;
• платежное поручение с отметкой банка;
• соглашение с первоначальным должником, на основании которого возник долг.

Первоначальный должник сохраняет:

• копии писем плательщику с просьбой погасить долг и кредитору с уведомлением о том, что платит третье лицо;
• копию платежного поручения с отметкой банка, подтверждающего перевод денег;
• соглашение с кредитором, на основании которого возник долг.