В регионах власти могут снижать налоговое бремя по транспортному налогу или освобождать некоторые категории людей от его уплаты. Но обычно в группу льготников попадают не все пенсионеры по возрасту, а только те, у кого есть инвалидность, статус ветерана или героя РФ. Также налоговые послабления могут быть сделаны для владельцев старых автомобилей. Узнать подробней, есть ли льгота для вас в вашем регионе, вы можете на сайте ФНС.
Налоговая льгота имеет заявительный характер, то есть для ее получения нужно обратиться в ФНС с заявлением. Не нужно делать это людям, которые уже пользуются льготами по другим налогам.
Сюда относят: дом или его часть; квартиру или её часть; комнату; гараж или машино-место; хозяйственную постройку до 50 квадратов на дачном участке; творческая мастерская, ателье или студия для льготников, которые профессионально занимаются творческой деятельностью.
Что это означает: если у пенсионеры есть одна квартира, гараж и дом, то ему не нужно платить налог, а вот если квартир 2 или больше, то только за одну можно не платить, а за остальные придется. При этом пенсионер вправе сам выбирать, на какой объект он хочет получить льготу.
Нужно обязательно подать уведомление в ФНС. Если этого не сделать, то налоговая служба автоматически предоставит льготу по тому объекту, где сумма налога будет максимальной.
Ежемесячные денежные выплаты
Многим пенсионерам положены фиксированные ежемесячные денежные выплаты. Их размер зависит от нескольких факторов: региона, возраста, состояния здоровья (и соответственно, отсутствия или наличия инвалидности), других оснований (ветераны, военные пенсионеры, ветераны труда получают большие надбавки), и так далее.
Узнать, сколько денег положено пенсионеру в каждом конкретном случае, можно в органах соцзащиты или на сайте ПФР.
Льготы на вывоз мусора
Это не федеральная льгота, но многие регионы включают ее в число мер поддержки пенсионеров.
Эти выплаты бывают, например, когда нарушили права пенсионера как потребителя по договору.
Здесь все зависит от того, выделил ли суд НДФЛ в судебном решении. Если да, то истец сможет рассчитывать на всю сумму без удержания. Но если не выделил, то деньги надо будет заплатить. Налоговый орган сам рассчитает сумму и пришлет уведомление на оплату по почте и в личный кабинет налогоплательщика.
Пенсионеры не только платят меньше налогов, но также имеют преимущество при оплате товаров и услуг.
Выгоднее совершать покупки с социальной Халвой. На нее удобно получать пенсию и другие выплаты, а еще это возможность оформления рассрочки, кешбэк, процент на остаток и многое другое.
В отличие от других граждан, люди, выходящие на пенсию, имеют право вернуть НДФЛ за покупку квартиры не только в год оформления права собственности, но и за три последних года работы.
За что? Решать вам.
Подайте в налоговую уведомление и укажите объект, на который вы хотите использовать льготу. Если этого не сделать, от уплаты пошлины налоговики все равно вас освободят, только объект выберут по своему усмотрению. Обычно льготным автоматически назначают объект с самой большой налоговой стоимостью.
Не платят пенсионеры и за владение помещением, которое используется для творческой деятельности, например, в качестве ателье, художественной мастерской, картинной галереи или фотостудии.
Право на льготу утрачивается, если человек сдает это помещение в аренду и получает доход.
С 2017 года пенсионеры по всей России освобождены от необходимости платить налог на землю.
По общему правилу максимальный размер вычета составляет 260 тысяч рублей за покупку, еще 390 тысяч рублей — за ипотечные проценты.
Виолетта Петровна вышла на пенсию в июле 2024 года и примерно тогда же купила квартиру. Цена — 4,5 млн рублей.
Прежде Виолетта Петровна ни разу не использовала налоговый вычет, поэтому рассчитывает на возврат до 260 тысяч рублей. Получить вычет она может с доходов за 2021–2024 годы.
Зарплата Виолетты Петровны в эти годы — 50 тысяч рублей в месяц.
Это значит, что за 2021, 2022, 2023 годы она сможет вернуть по 78 тысяч рублей. А за январь-июнь 2024 года — 39 тысяч рублей.
Подсчитаем: 78 000 × 3 + 39 000 = 273 000 рублей.
Например, работники авиации, медики, сотрудники силовых служб и те, кто работает в районах Крайнего Севера или на вредном производстве. Для них условие — не достижение возраста, а определенный трудовой стаж.
Если у пенсионера в собственности два и более объектов из перечня выше, то он сам выбирает, за какой не платить налог.
Здесь логично отталкиваться от ставки налога и кадастровой стоимости. Где платеж больше, тот объект и стоит выбрать льготным.
Чтобы выбрать имущество, которое пенсионер хочет освободить от налогов, он подает в налоговый орган уведомление.
Сделать это надо до 31 декабря года, за который начислят налог.
Платят ли пенсионеры налог на землю? Да, если земельный участок больше 6 соток.
В этом случае с вами свяжется сотрудник ФНС и попросит предоставить недостающие бумаги.
Рассмотрим вопросы, которые часто возникают по поводу уплаты налогов у людей, получающих пенсию.
Платят ли пенсионеры налог с продажи квартиры? При продаже жилья пенсионеры не пользуются дополнительными льготами. Действует общее правило, закрепленное Налоговым кодексом. Если квартира находилась в собственности более трех лет, платить госпошлину не нужно, если меньше — оплачивайте 13 процентов от вырученных денег.
Здесь действует еще одно условие: чтобы не уплачивать налоговый сбор, жилье, которое продает пенсионер, должно быть единственным.
Даже в Москве и Петербурге региональные власти этот вопрос решили по-разному. Льготы на транспортный налог могут освобождать небольшую категорию ТС.
В Москве от уплаты данного налога освобождаются:
В Санкт-Петербурге налог не уплачивается владельцами легковых автомобилей отечественного производства мощностью до 150 л.с. и лодок – до 30 л.с.
В Ярославской, Белгородской, Амурской областях, в Красноярском крае легковые авто с двигателем до 100 л.с. не подлежат к оплате налога.
Обратите внимание!Налог на имущество физических лиц не изменился. Если человек имеет несколько объектов одного вида, ему следует исключить один объект из налоговой базы.
Таким образом, Виолетта Петровна вернет максимальную сумму — 260 000 рублей.
В отдельной статье мы рассказали, как рассчитывается и от чего зависит пенсия в России.
Платят ли пенсионеры налог на имущество? Да, но в отличие от большинства граждан, только на второй и каждый следующий объекты. Пенсионер освобождается от уплаты налога на:
дом или его часть;
квартиру или ее часть, комнату;
гараж или машино-место;
хозяйственное строение или сооружение до 50 кв. м на даче;
мастерскую, ателье или студию, если пенсионер — человек творческий.
Налоговая льгота работает и для пенсионеров, и для женщин 55+ лет, и мужчин 60+.
На такую льготу могут рассчитывать и люди, которые досрочно выходят на пенсию.
